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　　　　　　　ライフプラン　体験レポート

　　　　　　　　　　Dさんの場合

　　　夫　４８歳　　年収　７８０万円　（公務員）

　　　妻　４２歳　　年収　７３０万円　（公務員）

　　　子ども　２人　（大学１年生、高校２年生）

　　　夫の父母と同居　（看護が必要な状態）　持ち家有




　　　　　　　　　・以前の状態

　主人は、お金の事は、ノータッチで、全て私がやりくりをしています。


　そのため、周りの人からの色々な情報を参考に、

　あれやこれやと、わけも分らず保険に入ったり、貯金をしたりしていました。


　幸い家は、義父との共同名義での持ち家があり、ローンもわずかな金額でした。

　近い将来、家のリフォームをすることとか、

　主人の退職後に、静かな山奥にセカンドハウスを持ちたいとかの考えはあるものの、

　今現在は、諸事情によりそれを実現することが出来ず、

　それがストレスとなり、衝動買いをすることが多々ありました。


　また、２、３年前に、職場で入っていた保険会社が危ないという噂を聞き、

　大部分を解約し、その結果保険の見直しをしなければならなくなったのと、

　子どもの学費がかなりの額になった（美術系の大学に進学）事などから、

　ライフプランに興味を持ち始めた頃に、FPの瀬之口さんのことを知り、

　早速お願いすることに決めました。



　　　　　　　　　・以後の状況

　まず、主人・私だけでなく子どもの２人の分まで

　保険を見直すことが出来、すっきりしました。


　また、カードでの買い物の支払いが、通帳を分けることによって、

　はっきり分るようになり、衝動的に買ってしまうことが少なくなりました。


　今までも、ある程度の家計簿をつけていましたが、

　お金の流れが分るような形に工夫するようになりました。


　将来の相続のことも考えて、

　子ども達にプラスになるような運用が出来るようになりました。


　そして何よりも、経済の問題に関心を持つようになり、

　これから色々と勉強をして、時代の流れに乗っていかなくては、

　という意識をん持つようになったのが、一番良かった点ではないかと思います。



　　　　　　　　　　　・FPから一言

　家計のことは、全く関心がないご主人にもライフプランをやることで、

　紙面上での実際のお金の流れがつかめる様になり、

　お互いに参加することでの話し合いを通じて。

　奥様と二人で、今後老後の計画等が立てやすくなったようです。


　年間では、５００万円から、６００万円は確実に貯まるのですから、

　FPと共に金利のことや、投資の知識を身につけ、インフレにも対応していきましょう。


　今後は、相続の対策も必要となる事でしょうから、

　予め、贈与等にて対応を考えるべきかと思います。