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　　　　　　ファイナンシャルライフプラン体験レポート

　　　　　　　　　　Fさんの場合（平成１２年記）

　夫　３６才、年収７１０万

　妻　３２才、専業主婦

　　子供２人（小学校３年生、１年生）下のお子様は、多少の障害がある。

　　５年前に住宅３、８００万にて購入、現在２，８００万のローン元本残がある。



　　　　　　　　　　　　　　・以前の状況


　住宅ローン4本、トータル月々8万円位、ボーナス月３４万円位。

　生命保険、子ども関係(学資保険)など、複数に加入。

　固定資産税、自動車税などが、同月の支払いで大変だった。

　ボーナスを少しずつ定期預金して、貯めているつもりだったが、

　生活費のために使ってしまう事が多かった。

　　支出の金額があいまいだった。


　　なんとか、早くローンを返済したいと、漠然と考えていたが、方法がわからなかった。

　　　　　　　　　　　　・以後の状況



　　　現在（2000年11月に瀬之口さんと出会ってから）

　　住宅ローン4本のうち2本のボーナス分を返済。

　　　　　→ボーナス月に悩む事がなくなった。



　　　生命保険を本当にいるものだけに変更し、年1度の支払いにした。

　　　　　→毎月の高額な保険料から解放、本当に必要なものだけにして安心。



　　満期になった保険料と必要ではない保障を解約したお金を

　　ボーナス分の返済と変更した保険料にあてるなど、

　　とても有効な方法を教えてもらった。



　　次のボーナス分を返済するべく行動している。


　　組換えにてローン残が１，８００万になった。


　　月々支払っていた保険料がなくなり、ボーナス月の家ローンの金額の減少など、

　　精神的にとても楽になった。

　　　　　・FPの瀬之口さんへ


　何をすべきか、どうすれば得なのかという事を、とても詳しく丁寧に説明していただき、

　知らない事で、損をしてしまうと考えさせられました。


　目からウロコという感じでした。



　大きなお金を動かす事なので、心配でしたが、

　そのように行動すれば、必ず得につながっているので信頼できます。


　　相談して本当によかったと思っています。感謝しています。




・平成１４年記（FP談）

　平成１４年ころからの御主人の会社の経営状況が思わしくなく、会社の組織変更等で、

　収入減が予想された為、家計の中身を再度検討を余儀なくされている。

　このライフプラン表がある為、御主人とお金の面が冷静に話し合えるので、

　本当に良かったと思っています。